La comisión de Trabajo del Senado aprobó por unanimidad la idea de legislar la reforma previsional impulsada por el Gobierno. La votación en general del proyecto contó con 10 nuevas indicaciones presentadas durante la mañana por el Ejecutivo, lo que permitirá continuar con su tramitación particular.
El destino de la cotización adicional era uno de los grandes nudos entre el gobierno y Chile Vamos. Las indicaciones plantean que un 4,5% de la cotización adicional se destine directamente a las cuentas individuales, y que exista una cotización de 4% al Seguro Social, que según las indicaciones, se destina al llamado Fondo Autónomo de Protección Previsional.
En total esa es una cotización de 8,5% con cargo al empleador, pero no significa que se esté introduciendo todo eso como un extra, ya que una parte de eso actualmente los empleadores ya lo aportan.
Aquel 4% para seguridad social, se compone del 1,5%, que sería un préstamo reembolsable transitorio con el que se busca financiar la garantía por años cotizados para mejorar las pensiones de los actuales jubilados; aporte que a futuro se destina íntegro a la cuenta individual.
Pero también existe dentro de ese total, un 2,5% que se destinará a dos mecanismos en conjunto: al llamado bono tabla que busca mejorar las pensiones de las mujeres por su mayor expectativa de vida, y el Seguro de Invalidez y Sobrevivencia (SIS).
“La compensación a mujeres por la mayor sobrevida resultará en que una mujer y un hombre que se jubilan a los 65 años con el mismo ahorro e igual grupo familiar obtengan la misma pensión, con un valor mínimo de 0,25 UF (aproximadamente $10.000 mensuales)”, dice una minuta del gobierno.
La luz verde marca un avance relevante en un debate que se extendía desde marzo de 2024 y que busca modificar el sistema previsional en Chile. Sin embargo, aún no está definido el cronograma de las votaciones específicas.
En esa línea, se indicó que se barajan sesiones extraordinarias que podrían incluir jornadas dobles entre jueves y viernes, e incluso una sesión el sábado.
